De MOT-wetgeving is mede in het leven geroepen om een eerste dam op te werpen tegen de implementatie van het chartale geld, dat afkomstig is van criminaliteit, in het girale circuit. Gewaakt dient te worden voor de aantasting van de integriteit van het financile stelsel, hetgeen door de inbreng van de grote hoeveelheden crimineel geld kan geschieden. Wij willen ons niet wagen aan schattingen over de omvang van het witwassen. Schattingen die gebaseerd zijn op bijvoorbeeld de uitstroom en terugkeer van guldensbiljetten of de opbrengsten uit misdaad, zijn op teveel onzekerheden gebaseerd (zie ook: Van Duyne, 1993). Uit de landelijke CRI-inventarisatie 1995 komt naar voren dat 251 van de 450 door de politie geregistreerde criminele organisaties op enigerlei wijze witwassen. De CRI-definitie van witwassen is overigens breed; de definitie omvat de verschillende onderdelen van een witwasconstructie, zoals regelmatig wisselen en investeringen in de legale economie (CRI-inventarisatie, 12).
Dankzij het MOT zijn wel enkele harde gegevens beschikbaar over de omvang van witwassen waarmee financile instellingen zijn geconfronteerd. Blijkens het jaarverslag over 1994 van het Meldpunt zijn in de periode 1 februari 1994 tot en met 31 januari 1995 bijna 23.000 transacties gemeld. Het merendeel van deze meldingen is verricht op basis van objectieve indicatoren: wissel- of effectentransacties boven 25.000 gulden. De door het Meldpunt uitgefilterde ongebruikelijke transacties zijn in dit kader met name van belang. Het Meldpunt sluist verdachte transacties door naar Finpol. In een periode van 12 maanden (1 februari 1994 tot 1 februari 1995) zijn ruim 2.200 meldingen als verdachte transacties bij Finpol binnengekomen (Jaarverslag Finpol 1994).
Het merendeel van deze doorgemelde transacties werd in eerste instantie door de financile instellingen aan het Meldpunt gemeld vanwege een subjectieve indicator, namelijk het vermoeden dat de transactie verband hield met witwassen; een minderheid van de doorgemelde transacties is aangemeld vanwege objectieve indicatoren, zoals bijvoorbeeld het objectieve feit dat de transactie een valuta-wisseling betrof boven de 25.000 gulden. Het totaalbedrag dat met de meldingen is gemoeid, bedraagt ruim 3 miljard gulden, waarbij de Amerikaanse dollar onder de valutasoorten veruit het hoogste scoort.